银行个人自查报告范文(精选9篇)

励志的句子栏目精选：“银行自查报告”，欢迎阅读。

以下主题为银行个人自查报告范文，为励志的句子的编辑特意向您推荐的，为了更好的开展下一阶段的工作。我们时常会使用到报告，多写报告多练习，才能做到熟能生巧，是否在为报告的撰写感到头疼呢？敬请浏览本文内容。

银行个人自查报告范文 篇1

按照党中央、省委和局的安排，我们党员干部开展了新时期的群众路线教育实践活动。按照xx819会议精神的指示，我们更加明白作为一名党员领导班子成员的一份，更要践行党员的先进性的宗旨义务，即坚持党性和人民性相统一。在全党深入开展以为民务实清廉为主要内容的党的群众路线教育实践活动，在社会各界中的引起了高度的关注。这次教育实践活动聚焦作风建设，集中解决形式主义、为官主义、享乐主义和奢靡之风。对此，作为党员的我也积极履行党员尽职尽责为党和人民事业服务，坚持什么、反对什么，说什么话，做什么事，都要符合党的要求。现就自查自己的四风整理一下，现就把相关内容罗列如下：

四风存在形式、存在的问题及原因

由于自身长期的工作作风，从而在不自在情况下产生了一些的小插曲现象的存在即以下的几个问题：

形式主义走过程、走形式、跑龙套等方式的突显；形式主义不注重调查研究，不了解实际情况，思想认识上落实不到位；还存在只注重传达会议文件的固有模式；即还存在走过程、走形式的思想。大部分的思想认识力度不够（泛泛空谈，坐而论道，纸上谈兵，以会议落实会议，以文件落实文件）；

为官主义的过时的思想的存在，即基层群众言路的传递速度没有及时收集上来。生产经营制度上存在不合理工作流程：一方面，对大部分合作伙伴来说，审批流程太冗长，太复杂，行政审批制度有待于改进；另一方面，在生产经营模式上，还存在大项目、大业务方面，总体把握不到位；

工作方面存在享乐主义理念，即革命的优良作风有消减之趋、理想信念动摇，奉行及时行乐的人生哲学。

经营方面存在奢靡之风，即办公用品的铺张浪费有一定变动规律之势，在这方面没有得到很好的控制；

作为一名经营方面的领导班子成员的一份子，针对以上的问题的存在，我认真分析其产生原因。为什么会出现此类问题的出现？原因要根源于自己长期的固有工作方式的存在，还有对存在的小问题关心度不够，对基层群众的反映信息的传递时间没有及时作好掌握而导致的；还有最重要的原因：在平时的工作中，存在工作时间合理化程度不够完美，即时间安排上，没有安排好处理文件精神的空档期。

下一步的工作思路及解决问题的措施

广大党员干部和专家学者普遍认为，四风问题违背我们党的性质和宗旨、指导思想和理论基础，其要害是使党脱离群众，丧失密切联系群众这个最大政治优势。长此以往，必将从根本上败坏党同人民群众的血肉联系。因此，对四风问题必须高度重视并认真解决。总之，针对自身存在的问题，应必须高度重视并认真解决它。

从思想上，加强群众路线意识的认识力度

1、紧抓学习文件不放松，切实解决思想认识不到位的问题思想上要增强党的意识，尽职尽责为党和人民事业服务，坚持什么、反对什么，说什么话，做什么事，都要符合党的要求，真正做到千磨万击还坚劲，任尔东西南北风。做好自身的思想工作，必须讲人民性。坚持人民性，就是要把实现好、维护好、发展好最广大人民根本利益作为出发点和落脚点，坚持以民为本、以人为本。要树立以人民为中心的工作导向，把服务群众同教育引导群众结合起来，把满足需求同提高素养结合起来；要坚决克服有些宣传方式脱离生活、不接地气、同群众贴得不够紧的问题，坚决克服一味迎合市场带来的低俗化现象。

2、学习要抓在深字上下功夫，做到真学真懂真用

当前，思想文化不断交流交融交锋，观念意识日益多样多元多变，科学技术日新月异、传播手段迅速发展，思想工作上社会条件已大不一样了。有些做法过去有效，现在未必有效；有些过去不合时宜，现在却势在必行；有些过去不可逾越，现在则需要突破。不日新者必日退，做好思想工作，比以往任何时候都更加需要创新；因此，加深真学真懂真用的思想意识必不可少。

3、整改要抓在实字上下功夫，以实际行动取信于民

打铁还需自身硬、正人必先正己。教育实践活动，关键在整改落实。教育实践活动成效如何，就是看有没有解决问题，不解决实际问题就是形式主义，就会失信于民。开展群众路线教育实践活动，群众一方面拍手叫好，另一方面也担忧会不会搞形式走过场四风能不能真正刹住。

观念上，要牢记把握常长的精髓

生产经营方面，践行好新时期的社会主义核心价值观、人生观。享乐主义是艰苦奋斗的大敌，作为领导班子成员一份子要抵御诱惑，抵御堕入腐朽的深渊。在平时的工作中，必须高度警惕享乐主义的侵蚀。我们在工作上要发扬不怕苦不怕累，不逃避责任，遇到困难和矛盾不绕着走，愿意到生产工地和基层指导工作、开展工作；形成正确的人生观、价值观及世界观。

行动上，提高自身带头作用，做好办公用品的节约工作。总之，一切为了群众、一切依靠群众，从群众中来、到群众中去，集中起来、坚持下去。这样的群众路线，是党的生命线和根本工作路线。牢牢把握群众路线教育实践活动这个根本方法，才能对准焦距、找准穴位、抓住要害，来一次大排查、大检查、大扫除，集中彻底解决四风问题。认真按照照镜子、正衣冠、洗洗澡、治治病的总体要求，像过检测仪一样，对照标准检视自己的言行举止。镜子照得准不准衣冠着得正不正洗澡洗得净不净治病治得好不好，不能仅限于自我评价和自我满意，应更多地听听群众的意见和看法，接受群众的检验，敢于下决心、下狠劲、下猛药，才能真正实现自我净化、自我完善、自我革新、自我提高。只有这样做好了，才能更好地实现自已更高的人生价值；更好地引领正能量为公司的长远发展奠定基础。

银行个人自查报告范文 篇2

人民银行滁州市中心支行以加强组织领导、制度建设、监督检查、培训宣传、队伍建设五个方面为重点，努力提升基层行保密工作水平。

一、加强组织领导，层层落实责任。

中心支行行领导高度重视保密工作，通过听取汇报、会议部署、文件批示、交办工作等方式，研究保密工作任务，提出工作要求。保密委员会定期召开会议，研究保密工作措施。保密办切实履行各项职责，科学规划保密工作计划，推进落实工作任务。年终，将保密工作纳入年度综合业绩考核，强化保密管理约束力，检查、评价保密管理责任落实进度和效果。

二、加强制度建设，严密制度体系。

20xx年，滁州市中心支行依据上级行规定，对机要保密管理制度进行了全面梳理和汇编，对保密工作职责、岗位职责、涉密设备管理、网络信息安全等制度进行了修订，新制定了《涉密会议管理规定》和《人民银行滁州市中心支行国家秘密定密工作流程》，形成了覆盖全面、权责明确、流程明晰、运作规范的制度体系，力求过程全控制、衔接不断档、管理无死角。

三、加强监督检查，狠抓整改提高。

一是定期核查密码设备，确保管理台账齐全、登记规范、内容完整，设备在位完好。

二是开展专项检查，对非涉密网络保密管理等工作织专项检查，及时分析问题成因，严格落实整改。

三是要害部门(部位)定期必查，查看保密措施和管理制度是否落实到位。

四是改造机要保密环境，机要室按功能分区管理，更换防盗门窗、门禁系统，进一步严密了人防、物防和技防相结合的防范体系。

四、加强宣传培训，增强保密技能。

一是开展常态宣传。以中心支行网站“机要保密”栏目为阵地，及时刊载国家和上级行保密规章制度，结合基层行保密实务，宣传普及保密常识。

二是开展专题教育。20xx年，在全辖组织开展“保密制度学习规范月”、“保密制度学习宣讲培训”等活动，将“两密、三网、四要害、五环节、六载体”作为重点内容，开展学习、自查、检查、座谈等活动。

三是开展以会代训。召开保密委(扩大)会议，集中学习、解读《中国人民银行国家秘密定密管理暂行规定》等制度，增强全行中层干部的保密意识和技能。

五、加强队伍建设，提升业务水平。

一方面，以机要保密岗位、保密办成员、各科室联络员为重点，加强保密队伍的思想建设、作风建设和业务技能培养，引导涉密人员加强保密知识学习，增强工作责任感。另一方面，积极开展调查研究，及时总结保密工作经验与不足，通过“动脑、动手、动笔”，努力增强保密队伍的研究、分析、组织和协调能力，今年，撰写的多篇工作材料被上级行和地方保密管理部门采用。

银行个人自查报告范文 篇3

根据中国银监会办公厅印发的《中国银监会办公厅关于开展银行业金融机构自助设备专项检查的通知》我社区支行非常重视此项工作，于当日日终后组织职工学习了该通知精神，并在会后对照自身工作情况进行了讨论及自查，现将自查整改情况报告如下：

一、自查对象和范围

我社区支行自助设备为在行穿墙式设备。

二、自查内容

（一）基础管理情况：

1、我社区支行坚持每天早晚2次检查自助设备运行情况，保证自助设备全天24小时正常运行。

2、已做到机具每天清洁卫生、定期保养维护自助设备，按要求安装客户操作提示、安全用卡提示，做到规范整洁。

3、加钞时做到停机加钞、双人操作，密码钥匙分管；现金清分做到在封闭环境中进行；按要求将废钞箱、存款箱、取款箱内现金进行分别清点加钞完毕后做取款测试。

4、加钞过程按要求做到全程监控，双人加钞，录像记录清晰，已做到每月3次查看监控录像。

5、自助设备管理人员按规定更换密码并记录，按月更换密码，备份密码及钥匙按要求分别保管。钥匙使用完毕后，按要求入库（柜）保管；备用钥匙按要求封存保管；交接按要求进行记录。

6、更换自助设备管理员、加钞员严格按照总部要求进行备案，按要求进行记录。

7、我社区支行严格执行总部统一制定的自助设备业务管理制度和操作规程，保证自助设备正常运行。

8、严格执行总部统一制定的自助设备安全防范制度和操作规程。

9、客户操作区有隔断挡板及一米线，使广大储户能够安全用卡、放心用卡。

10、管理员、加钞员已完全熟练掌握了加钞、操作机具、修改密码、调阅监控等操作技能。

11、每天4次巡视，以确保周边无可疑装置和粘贴物及虚假广告。

(二)安全防范设施建设情况：

1、已安装视频监控装置，可以清晰的看到客户正面图像及进、出钞口现金装填过程的实时录像；回放录像客户面部特征及进、出钞口现金装填过程图像清晰。

2、已安装防窥罩，所有摄像机都不能看到客户密码操作。

3、图像数据记录采用数字录像设备。

4、视频图像叠加时间和日期信息，数据储存时间大于30天。

5、已有总部统一安装的安全提示和24小时服务电话。

6、视频监控系统时间与自助设备时间保持同步。

7、有独立的用户操作区域，已设置一米线、防窥罩、防窥挡板。

8、自助设备采用实体砖。

今后，我社区支行将进一步组织员工学习《银行自助设备、自助银行安全防范规定》。严格执行总部统一制定的自助设备安全防范制度和操作规程。提高员工思想认识，增强防范风险防控能力，严格按照总部要求及相关制度规范操作，确保我社区支行自助设备业务安全运行，稳健发展。

银行个人自查报告范文 篇4

根据xx《关于在全地区重点领域开展网络与信息安全检查工作的通知》文件精神，我局对信息安全检查工作进行了统一布置,对我局涉密载体、重要岗位和敏感人员进行了一次全面的梳理和认真检查，现将检查情况汇报如下:

一、领导高度重视，切实加强信息安全工作。

局领导高度重视这次检查工作，召开了专项工作会议，组织认真学习文件精神，切实增强干部职工的保密意识，确保我局信息安全。会上成立了由xxx任组长、办公室主任xx副组长，各相关科室负责人为成员的领导小组。会上还与各科室、各直属单位主要领导签订了《信息安全工作领导责任书》，与保密要害部门和岗位的涉密人员签订了《涉密人员岗位保密承诺书》，预防和杜绝失泄密事件发生。

二、认真开展自查自纠，加强重点部门和岗位的保密防范。

我局成立了信息安全检查工作领导小组，并对此次检理工作做了统一安排。一是此次检查对象包括机关和单位在岗

和近3年内离岗人员持有的涉密载体的人员进行清理，清理重点为涉密电子文档和存储、处理过涉密信息的计算机、移动硬盘、软盘、光盘、U盘、录像带等。局机要档案室是保密要害部门。局档案机要室严格执行保密精神，负责文函的接收和管理。目前，局机要档案室有一名专职人员负责保密文件资料的管理。存放保密文件资料的场所符合保密和防火、防盗等安全要求。密件，密级文件、密码电报存放密码档案柜中，并定期清理、检查，防止遗失，对收到和发出的保密文件资料有书面登记和签收、借阅手续，借阅带密级的文、电档案须经办公室主任批准。保密文件资料办理完毕后收集齐全并立卷归档。复制、抄存涉密文件，必须经办公室主任批准，履行登记手续，任何密件复印件视同原件管理，用完及时收回。连接互联网的计算机没有处理过保密文件资料（包括登记文件目录），保密文件资料销毁有登记，并经主管领导审定，在保密工作部门指定的销毁单位进行，没有向废品收购部门出售密级文件资料的现象。二是此次清理要求对涉密载体进行清点、核对，并逐一登记备案。对涉密计算机及移动存储介质存在泄密隐患的，按照有关规定采取了相应措施。三是在此次清查中对必须收回的涉密载体一律收回；对不应由个人留用的电子文档，统一组织了删除。

三、存在问题和整改措施

通过此次检查，发现全局系统涉密载体保密管理工作基本是好的，没有发现涉密文件资料流失。存在的主要问题是：干部职工人员的保密意识有待进一步加强。如，因我局近年来，离职、离岗、调动、退休的领导干部和涉密人员均未保管过涉密文件，所以没有专门为他们办理涉密文件资料的清退手续，涉密文件发放后缺少定期核查的记录。局领导要求各工作人员要进一步加强保密意识，建立管理制度，细化管理措施，完善各类手续，彻底杜绝涉密文件资料流失，确保涉密文件的安全。

银行个人自查报告范文 篇5

一、加强金库人员选配,提高金库管理人员整体素质“企”字人为上,无人则止。企业管理的关键在于人,人是企业经营活动的主体,对人的了解、掌握和使用是企业管理的核心,科学合理的用人机制决定着企业的成败。(一)金库管库员考察选用环节至关重要任用管库员必须严加审核,多方考察,要选拔政治素质好,业务素质高,法制观念强的工作人员。同时,对入岗人员要不断加强教育和培训,巩固和提高素质。河北邯郸市农行金库5100万元被盗案,就是人员选拔的失察,案犯任某好赌,马某则嗜酒贪玩,单位却不经考察而把关键岗位的金库钥匙交到这样两个人手里,事发后人们才意识到,对管库员人品的选择是十分重要的。发生以上案件,就是选拔任用有劣迹人员入岗的一个沉痛教训。(二)选用金库管理人员,责任心是关键金库主任、金库副主任和执行主任既是管理者也是金库门密码锁的使用者,他们不仅要有丰富的业务知识和管理才干,还应具备操作者的岗位素质以及很强的责任心和使命感。在加强对金库人员的管理基础上,严格执行早开晚关金库密码锁的职责,不可有一时疏忽,否则将给犯罪分子可乘之机。如某支行保卫人员龙某,在发现支行金库主任没有经常开启.

随着工商银行改革的不断深入，尤其是经济发展的多样性，社会对现金的需求与日俱增，增加了现金流通限额预测的难度，同时要加强库款管理防范金库资金被盗案件的发生，工商银行鹰潭分行警钟常鸣确保金库安全。今年以来，该行以“业务发展，内控优先”为内控理念，以“零差错、零违章”创建“双零”为目标，强化管理，严控风险，多措并举加强中心金库的风险管理，提升防范案件工作水平。

一是抓学习，加强业务培训，切实提高相关人员业务素质，在不断加深理解严守规章制度和违规操作危害上下功夫。同时，抓好员工的教育谈心，筑牢防范道德风险防线。二是抓检查，认真落实各项制度，堵塞漏洞，不断提高金库管理和建设的水平。三是抓整改，对历次检查发现问题逐条对照制度进行整改，举一反三，确保做到“发现一个问题、整改一类问题”，切实提高工作质量。

四是抓完善，完善规章制度建设，尤其是相关金库建设方面的资料，重视出纳系统管理，确保实际人员、物品情况与系统录入一致。

五是抓管理，在加强人员管理的同时，加强对金库钥匙、密码的管理，尤其是规范不相容岗位人员的钥匙使用以及备用或封存钥匙的管理。

六是抓协调，就检查中发现的问题积极与相关部门协调，消灭风险隐患。

2月23日，工行襄阳分行纪委书记肖金萍、行长助理陈涛主持召开了由现金营运中心、保卫部门参加的现金营运安全工作联席会，会议针对在当前社会局势相对复杂、案防形势特别严峻的情况下，对做好现金营运安保工作提出了要求，要通过学制度、抓整改等多项措施，进一步提升金库风险管理防范水平。

一是狠抓库区内部管理，严格按章行事。为了落实现金营运中心对自身各个业务环节的现金、款箱交接安全，实行规范化、标准化、精细化管理，要求中心全体员工严格按照《中国工商银行金库安全管理》要求进行对照检查和整改，确保各具体岗位工作人员严格按照规章制度和操作流程处理专业事项。加大各项安全工作的落实力度，工作时间库区内的金库库房、ATM供钞整点间、上门收款清分间一律关闭，非工作人员一律严禁出入，做到事前、事中和事后控制严密，对风险点和风险环节防控得当，操作规范。

二是进一步整章建制，强化流程管理。保卫部门在守押社会化后，人员、枪枝收走的情况下，依照《中国工商银行金库安全管理》的操作流程、及《押运服务合同》中的双方权利和责任约定，对现有的规章制度、操作流程及进行全面梳理，对现金营运中心制定专门的安保措施，并严格落实到实际工作中。

三是解决押运车辆、人员身份认证问题。积极探索依靠科技手段解决保安押运车辆、人员的身份认证问题。保卫部门要加强横向联系、学习他行成功经验，联合保安押运公司一起，运用在各网点建立读卡器即时读取押运人员身份信息的模式，解决押运身份识别问题。四是加强押运车辆出入库区管理。保卫部门对押运车辆进入库区要审查登记，有序放行，避免多部车辆同时涌入，造成混乱局面，督促保安押运公司完善临时变更押运车辆的手续，防控临时变更押运车辆和人员形成的风险。

五是做好金库库区后门的安全管理。在现有条件下，完善安全监控设施、确保监控设备运行完好、全面覆盖，无监控盲区。要求在后门值班的保卫要提高警惕，杜绝麻痹大意思想，切实履行保卫职能。

六是开展金库库区防盗、防抢应急演练。每季开展一次针对金库库区的防盗、防抢应急演练，进一步提升各岗位应急处置能力，确保国家财产和员工人身安全。

20xx年，工商银行临沂分行认真贯彻执行上级行现金管理的各项规章制度和业务管理规定，以新金库的正式启用、运营为契机，加强执行力建设，用奋发向上、积极有为、改革创新的工作态度，积极谋划多措并举，全力做好现金营运工作。

一、找准努力的方向，明确金库管理工作目标。金融业的各项业务都有严格的工作要求、特别是中心库的各项业务也是如此。安全通道口至地下金库区的的设防、监控的布局与投放、点钞机具的摆放、五好钱捆的要求、消防器具的排放、地下车库运钞车的停放等工作事项都必须上级行的要求等。该行现金营运中心全体干部员工团结奋进，努力进取，在金库管理上力争达标准统一、内控严密、服务高效的工作目标。

二、明确指导思想，提高服务意识。一是明确指导思想，力争完成各项考核指标。在保证现金运营安全、保正常开门营业的前提下，积极努力，自我加压，压库增效，力争完成上级行下达的现金库存限额、现金综合运用率等考核指标。二是改进服务方式，提高服务意识，提高服务效率。现金营运中心努力践行二线服务一线的服务宗旨，创新服务手段，努力为前台营业网点安全、正常运保驾护航。

三、严格管理，规范操作。在管理和工作上做到“四到位”，规范操作。一是学习到位，即该学的必需认真学习、透彻学习，人员到位、时间到位；二是执行到位，在制度执行上做到严格按照金融法规办、严格按照业务操作流程办、严格按照上级要求办，严禁走过场。三是管理到位，各个岗位人员，认真履行岗位职责，严禁擅离职守。四是考核到位，即所有工作都必需纳入员工考核系统，实施全方位监督，不留死角，确保考核的真实性、公平性和权威性。

银行个人自查报告范文 篇6

为整体提升自助设备安全防护能力，根据《上饶银监分局办公室关于转发开展业务库专项安全检查暨自助设备专项安全检查后续整改工作的通知》（饶银监办发〔20xx〕20号）文件相关，结合村镇银行实际情况，根据村镇银行自助设备安全防范制度，开展了自助设备专项安全自查工作，现将有关情况汇报如下：

一、基本情况

截止目前，村镇银行安装自助设备共计3台，其中，穿墙式在行ATM自助取款机3台，安装位置分别在总行营业部、青云支行、齐埠支行。无离行ATM。

二、自查工作情况

（一）《ATM日常巡查登记簿》填写规范，做到一日三查，《村镇银行自助设备现金差错登记簿》正确填写，《村镇银行自助设备日常运行、维护登记簿》填写出现个别柜员漏盖私章，已及时现场整改。

（二）村镇银行自助设备均安装了24小时视频监控装置，对交易时的客户正面图像、进／出钞期间的'图像、现金装填过程录像，回放图像清晰，无客户密码及保险柜密码操作图像，图像信息包括日期时间。

（三）设备管理人员变更按规定更换密码并记录，定期更换密码，备份密码按要求保管。

（四）钥匙使用完毕后，按要求入库保管；备用钥匙要求封存、保管；交接按要求进行记录。

（五）现金申领经会计主管确认后按现金领取流程操作、设备打印的加钞凭证及运行前测试凭证均由专人保管。

（六）加钞过程按要求做到全程监控，双人加钞，录像记录清晰，外置监控数据至少保存1个月，内置监控数据保存时间至少3个月。

（七）外来人员进出按要求进行了登记簿、运行日志备注栏注明维修情况；维修设备时，有我行员工全程陪同。

（八）按会计要求妥善保管流水日志纸。

（九）机具清洁、周边无可疑装置和张贴物。按要求安装客户操作提示、安全用卡提示，做到规范整洁。

（十）加钞时做到停机加钞、双人操作，密码钥匙分管；现金清分做到在封闭环境中进行；按要求将废钞箱、回收箱、存款箱、取款箱内现金进行分别清点，加钞完毕后做取款测试。

三、自查中存在的问题及整改情况

（一）在检查各项登记簿中出现个别柜员漏盖私章，已及时现场整改。

（二）在检查中发现总行营业部在行穿墙式取款机内出现轻微渗水，已立即查明原因进行了整改。

（三）在检查中发现总行营业部在行穿墙式取款机因运行时间较长存在防爆灯损坏，已通知办公室购买安装。

以上是村镇银行自助设备专项安全自查工作情况。今后，村镇银行还将加大力度开展自助设备专项安全自查工作，建立起切实有效的自助设备管理机制，确保自助设备安全、稳定地运行。

为改善工作质量，提高工作效率，减少工作中的失误，杜绝不良行为，从而加强廉政风险防控的力度，联社开展了这次个人工作自查。本人对照制度执行情况和操作规范性进行自查，从思想道德上、岗位职责上、业务流程上、制度机制上等方面进行自查自纠、查漏补缺。下面是我对本职工作进行的总结及反思。

一、思想道德方面

本人能够自觉地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线。自入社以来通过深入学习有关的规章制度和操作规程、廉政文化培训了解了廉政风险防控的必要性；经案例防范实务学习，以典型案件为反面教材也充分认识到案件的严重危害性。

二、岗位职责方面

能够服从领导工作安排，认真执行各项规章制度和操作规程，对待工作有责任心和全局意识，同时在工作中也注重培养自己的综合素质和工作能力。认真履行自己的岗位职责、努力工作，自觉杜绝自由散漫。对自己的本职工作和领导交办的任务，能按时、按质完成；同时能够自觉努力学习，不断提高自己业务和技术水平，不停地进行知识更新，认真履行自己的责任和义务。

三、业务流程方面

在工作中能认真履行岗位职责，管理好电脑，保管好柜员卡及密码，坚持当时记帐、按日轧帐、总分核对。办理存取款、转帐业务时，能按规定进行查询操作；对领取大额现金时，要求出示证件，并及时登记，大额的按权限审批；在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定，认真执行；实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗；实行印、证分管，管理好重要空白凭证，及时清点，认真核销；临时离岗时，印、证入箱，营业终了，认真核对帐务，重要空白凭证入库保管。

四、制度机制方面

能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，即使调拨和上解现金；能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作；正确使用有关登记薄，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长短款，发现差错及时汇报；严格按照广东省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。

五、廉政风险防控措施

加强银行员工的廉政风险防控意识，定期参加培训。加强制度基础建设，完善会计内控制度。基层行应根据总行的规章制度，在深入调查的基础上，结合各自实际情况对现有业务制度进行清理，在全面综合考虑各项业务特点的基础上，建立统一的、标准的柜员岗位责任制和业务操作流程。对每项业务的每一个步骤和环节都进行标准化设计，并通过授权和制约机制在操作上落实。例如，加强不同岗位、不同部门、不同机构间的人员交换与交流。对同一个客户的业务服务。

银行个人自查报告范文 篇7

安全责任重于泰山，抓好安全工作，是确保分行业务顺利开展的重要前提，“没有安全就没有一切，把安全放在首位”，这是零售业务部从领导到部门员工始终牢固树立的思想。为了切实贯彻落实分行保卫部《关于加强安全用电严防火险的通知》，在部门领导的指挥下，全体员工对我部室安全工作进行了彻底全面地排查治理，竭尽全力的消除各类安全隐患，防止安全事故的发生。具体对以下几方面进行了安全隐患自查，并采取了相应的整改措施：

一是加强用电防火安全教育宣传。结合工作岗位、生活等用电实际，部门领导及时组织员工传达并学习了保卫部《关于加强安全用电严防火险的通知》，利用每天班后时间组织员工学习《综合治理安全保卫应知应会知识读本》，开展安全用电宣传教育，增强员工安全用电意识，养成安全用电习惯，克服麻痹大意思想和侥幸心理。

二是明确责任，落实责任人制度。每间办公室设立安全责任人一名。责任人每日要认真进行安全检查，在每日班后，对全部安全部位进行集中、系统的巡查，发现问题及时解决。同时，重点检查电源开关、门窗、电脑、饮水机等易发生隐患的物品，并责成他人清洁办公所辖区域，切断全部电源，最后将检查情况填写在《安全检查日记》中。

匹配等。检查过程中，员工们将交叉错杂的电源线理顺，将电线板破损问题及时上报到相关部门。现相关部门已经进行了维修，但有些问题已无法修整完好，例如房屋漏水和踏脚板松懈等问题，需相关部门进一步进行修缮。

四是禁止使用大功率电器，禁止私自乱接插头插座。电暖气、热得快、电褥垫等违章用电设备坚决杜绝使用。电器线路插座周围要保持干净整洁，不得堆放任何易燃物和其它杂物，做到消除隐患不留死角，并养成外出时随手关灯、关空调的好习惯。

我部门时刻把安全放在首位，日间工作完全按照安全制度执行，部门领导狠抓工作落实，对各项安全工作进行定期、不定期全面检查，发现问题，及时解决，把各种安全隐患消除在萌芽中。在今后的工作中，我们将继续做到安全工作的日常化、制度化、规范化，把安全工作视为日常工作的重中之重，永不放松！

银行个人自查报告范文 篇8

根据贵州省银行业协会《关于对等文件贯彻落实情况开展检查的通知》（银协发【20xx】41号）、《关于开展银行业文明规范服务自查工作的通知》等文件要求，我分理处紧紧围绕“构建和谐金融环境、塑造和谐服务形象”的主题，通过开展培训学习、宣传教育和实践活动，进一步贯彻落实《中国银行业文明服务公约》（以下简称《服务公约》）及其实施细则。争取在较短时间内提高全员对提升服务重要意义的认识，巩固以客户为中心的服务理念，现将活动开展自查情况报告如下：

一、加强组织，深入学习。

我分理处结合近期开展的“文明服务”活动，明确了岗位工作职责，在各级领导小组的领导和推动下，所有人员认真学习支行转发的中国银行业协会有关文件，包括：《中国银行业协会文件》（银协发201041号）、《中国银行业柜面服务规范》、《中国银行业自律公约》及实施细则、《中国银行业文明服务公约》及实施细则、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《银行业从业人员职业操守》等，做到人人熟知，深入掌握。组织广泛的学习和业务操作技能训练，强化业务素质教育和服务能力培养，从细节着手，立足长远，从上到下规范员工服务礼仪和业务操作，通过软环境的改善，树立我行的优良服务形象。

二、检查中发现的主要问题。

1、优质文明服务工作开展得还不够平衡，虽然都能及时组织员工认真学习相关制度规定，但重视程度还不够，思想认识有待于进一步提高。

2、业务流程整合及工作效率有待进一步提高。主要是业务流程过于繁琐，业务操作环节过多，致使办理业务速度缓慢，客户等待时间长，影响了办理业务的时效。

3、大服务的理念还要进一步加强。为客户的大服务格局及理念上，还有很多需要改进、加强与提高的地方。

4、在工作环境上还需要大力改善，使工作环境能够卫生整洁。

三、下一步工作打算及措施

一是进一步巩固服务基础，突出服务规范，提高服务水平。对三声服务、双手递送服务、网点环境改善、网点物品机具摆放、便民设施投放情况进行加强监督。引导员工更加自觉把服务规范要求运用到客户服务的实际工作中，充分运用服务技巧主动关心客户、服务客户，进一步树立农合行的服务形象。

二是继续大力提高服务能力，突出服务创造效益，做到“快乐服务”。柜员用心发现客户信息，在处理业务、提供服务的同时，一些潜在中高端客户被挖掘出来，通过想客户所想，让客户得到了超过期望的服务，让柜员在为客户创造价值的同时，也真正体会到为银行为个人创造价值的快乐。

三是继续加大培训和检查力度。通过神秘人的检查反馈，录像点评、专题交流、树立标杆和服务明星示范等一系列措施，使我分理处

服务的规范化和标准化能够更上一层楼，将我们的服务水平共同提高到一个新高度。

20xx年6月22日

银行个人自查报告范文 篇9

近些年来，银行业一些新案、大案、要案层出不穷，作案手段、恶劣程度让人触目惊心，发生在现金业务、代理业务、清算业务和安全保卫领域等部位和业务环节的案件仍然占据多数，一些操作环节有章不循、屡查屡犯的现象还时有发生，暴露出部分商业银行内部管理松驰、处罚不严、基层营业机构管理不到位等诸多问题，严重影响和制约了银行业的健康发展。

一、商业银行案件防范的意义

发展与稳定犹如一对孪生兄弟，形影不离，特别是在银行业，二者相辅相成的关系表现的更为突出，发展是核心，稳定是保障，没有稳定发展就无从谈起，稳定主要表现为做好案件防范，切实有效抓好案件防范工作已成为推动业务经营不断发展的主题和可靠保证。特别是在国际经济金融危机的形势下，积极探讨案件防范工作面临的新情况，切实做好案件防范工作显的更为迫切，已成为各家银行工作的重要内容，同时该项工作也受到了监管部门的特别关注。

二、商业银行案件防范的难点

（一）案件防范意识不到位。不论是领导层还是一般员工，对案件防范的认识不到位，片面的认为案件主要是指大案要案，操作上的一些小问题不是案件，没有考虑到往往是这些小问题才导致了大案件；认为业务发展是主要的，案件防范是次要的，重发展、轻风险的思想还比较严重。

（二）制度执行不到位。再完善的制度落实不到位也是空谈。有章不循，操作不规范在实际中普遍存在，常常认为差一些要件不会有大的问题，过分相信自己，没有严格按照操作规程进行操作，导致出现了“大错不犯，小错不断”的现象，久而久之，形成风险漏洞越来越多、越积越大，为案件的发生埋下了隐患。

（三）监督检查不到位。没有监督检查，制度就无法真正落实到位，而在工作中，不论是专门的监督检查部门还是业务部门自身，监督检查常常流于形式，过多的注重纸式材料，忽视了现场检查，致使在重要工作环节上不能严格履行制度，规章制度的严肃性和相互制约的作用受到了限制，以致引发了案件。

（四）案件防范手段不到位。目前，工作中主要强调硬件手段的防范，而忽视了员工对案件防范的关心程度、理解程度、执行程度，忽视了员工的思想变化、情绪变化、家庭变化、环境变化，缺乏对案件防范措施的创新性、有效性。

三、商业银行案件防范的对策

（一）推行风险教育，强化案件防范意识

风险教育在案件防范工作中起到关键作用，必须要将其常态化，主要从一下几个方面着手：一是开展政纪教育。通过多种形式，深入开展学习实践科学发展观和党性党纪教育，进一步提高各级领导人员廉洁合规意识和拒腐防变的能力；二是开展法纪教育。要对全体员工特别是新进行员工开展职业操守教育、廉洁从业教育、法规制度教育，增强员工遵章守纪、按章操作的意识；三是开展案例警示教育。充分利用各类宣传教育资源，学习案例，警示各岗位员工自觉遵守职业操守，从思想根源上消除风险案件隐患；四是开展风险要点教育。从分析案件和重大违规事件暴露出的突出问题入手，梳理、提炼若干易于记诵、便于执行的风险防范要点，使员工耳熟能详，形成操作上的自觉。

（二）完善制度建设，强化制度落实

制度完善是案件防范的前提，制度落实是案件防范的关键，二者要有机结合。一是根据业务发展和内控管理需要，在制度跟进、流程完善、系统优化等方面建立和完善持续整改机制；完善案件防控及整改工作联席会议制度，定期召集相关部门分析案件防控形势；落实案件防控及整改重点联系行制度。二是严格执行党内、行内民主生活会、述职述廉、民主测评等各项基本制度，从作风建设、遵守廉洁从业规定、组织人事工作、执行回避制度、改进成本管理和执行财经纪律等方面加强对领导人员的监督，将案件防范纳入领导人员考核范围，促使其重视并严格落实制度。

(三)加大监督检查力度，强化问责机制

失去监督的权力必然会被滥用，必须监督对权力的监督，对员工行为进行检查。抓好自查和互查，在加强各业务部门自身监督检查和岗位之间的相互监督检查的同时，专门监督检查部门进行专项检查，既包括人的监督，也包括物的监督，实现人机共防。一方面，对在检查中该发现的问题而不能发现，或对已发现的问题视而不见、查而不报、查而不究的，要坚决追究检查者的责任。另一方面，要对在日常检查中发现的薄弱环节和违纪违规行为严格落实整改措施，对各类案件或苗头性问题，只有做到发现一件，严肃查处一件，不断加大打击和惩处的力度，才能产生以儆效尤的作用，震慑一些试图作案的人不敢作案。

（四）创新防范手段，强化渠道建设

在依靠传统防范方式的同时，要不断创新手段。逐级落实谈话制度，近距离的了解员工的思想动态；深入推进纪检监察特派员制度，合理确定考核目标内容，科学编制考核评价指标，并纳入全行内控与合规考核体系之中，持续关注并消除员工的不良思想；拓宽渠道建设，充分发挥网上举报、网上排查的作用，为员工举报违规违纪行为提供必要的渠道和途径；完善风险预警机制，多层面收集案件隐患信息或普遍存在的典型问题，及时进行风险提示，跟踪评价防范结果；建立员工家属沟通联络制度，通过家访、召开家属座谈会等形式向员工家属通报情况，在家属与单位、家属与员工之间架起互相理解的桥梁,携手共筑一道稳定员工队伍思想和防范经济案件发生的后方防线。

可见，要防范商业银行案件的发生，必须做到思想到位，制度到位，监督到位，创新到位。只有这样，才能真正夯实整个管理基础，提高整体管理水平，从而实现长治久安，安全运营。